Ejecutivo fue condenado por uso reiterado de instrumento privado falso en concurso ideal con el delito de estafa

La justicia condenó al ex jefe de la oficina de Patagonia Factoring S.A. de Punta Arenas, Walter Rodrigo Agurto Miranda, como “autor del delito de uso de instrumento privado falso en concurso ideal con el delito de estafa, ambos en carácter de reiterados”, a cumplir una pena de 541 días de presidio. Y como “autor del delito de uso de instrumento público falso en carácter de reiterado”, a la pena de 3 años y un día.

Esto por un fraude por 124 millones de pesos que comenzó a investigar la Fiscalía de Punta Arenas en virtud de una querella criminal interpuesta por la empresa Patagonia Factoring en contra del ex jefe de la oficina local y de otras 8 personas.

La jueza Mónica Mancilla Barría le otorgó la posibilidad de cumplir ambas penas en modalidad “libertad vigilada intensiva”.

Delitos

Entre los años 2018 al 16 de mayo de 2024, Walter Agurto prestó servicios para la sociedad Patagonia Factoring S.A., cuyo giro principal es el factoring. Esto es “la adquisición de documentos mercantiles tales como facturas y cheques de personas o empresas que los han recibido de terceros como medios de pago de sus actividades y que requieren de un plazo para su cobro, anticipándoles su valor nominal a cambio de una tasa de descuento mediante operaciones de cesiones de crédito”.

Para operar con la empresa, los clientes deben abrir una línea de factoring suscribiendo un contrato con Patagonia Factoring S.A., en el que autoriza a ésta a cobrar en su representación, documentos cedidos al vencimiento, subrogándose la empresa en sus derechos y transfiriendo de inmediato al cliente el valor de los documentos, descontada la tasa correspondiente.

De acuerdo a la querella que interpuso la empresa, y posterior acusación fiscal, el jefe de la oficina ingresaba a una persona como cliente, revisaba sus antecedentes comerciales y la presentaba como validada ante otras unidades centrales. Posteriormente le asignaban una carpeta digital en los sistemas internos y le otorgaban de esta manera una línea de operaciones por un monto máximo determinado por otro departamento denominado “Departamento de Riesgo”.

El acusado se desempeñó primero como ejecutivo comercial de la sucursal de Punta Arenas y luego como jefe de la oficina de Patagonia Factoring S.A. de Punta Arenas, ubicada en calle Julio Roca N°817, empresa que mantiene cobertura en toda la región, “erigiéndose así como el principal responsable del manejo de las operaciones de esta empresa gozando de plena confianza en sus jefaturas, esto, hasta el término de su relación laboral en mayo del año 2024”.

Abusando de sus facultades y confianza que la empleadora depositó en él, sumado al conocimiento de los controles, procesos internos y modalidades de trabajo adquiridos en su rol de ejecutivo como por su cargo de Jefe de Oficina, ideó y ejecutó un mecanismo que le permitió conseguir que Patagonia Factoring, creyendo estar frente a operaciones comerciales verdaderas de factoring, transfiriera sumas de dinero a cuentas de terceros previamente concertados con él.

Para ello, aprovechando su acceso a la cartera de clientes de la empresa, presentaba operaciones falsas asociadas a clientes reales, con datos de terceros que no tenían conocimiento ni relación con dichos clientes, y las sustentaba incorporando documentos falsos, cheques robados o adulterados, facturas falsas, firmas falsas, contratos de compraventa de vehículos falsos, mandatos de transferencia con firmas falsificadas de clientes y de ministros de fe, y timbres falsos o extraídos de otros documentos legales relacionados a notarías de Punta Arenas.

Una vez ingresados estos antecedentes al sistema comercial de Patagonia Factoring SA, los defendía ante las revisiones del personal del área de riesgo mediante la presentación de antecedentes falsos que aparentaban validez, obteniendo así la aprobación de las operaciones para luego solicitar la transferencia de su valor a cuentas corrientes que él mismo había incorporado previamente al sistema como autorizadas por el cliente y cuyos titulares estaban concertados y coludidos con él, correspondientes a los otros imputados de esta causa.

Querellante

Estas personas, que habrían facilitado sus cuentas bancarias para recibir los fondos están formalizadas, y el proceso en su contra sigue su curso.

Sobre estos imputados, la abogada de la firma Alejandra Guevara Mendoza, dijo a El Magallanes: “Vamos a continuar en todas las instancias hasta que se hagan responsables de los hechos tanto penal como civilmente”.

Como querellante, valoró el fallo ya que “esta condena demuestra que los controles de la empresa funcionaron. Las irregularidades se descubrieron gracias a una auditoría interna en mayo de 2024. Desde ese momento, la empresa no esperó: denunció, se querelló y colaboró con la investigación hasta llegar a esta sentencia”.

Reiteró que “la empresa ha sido muy clara en que la seguridad de las operaciones de sus clientes es una prioridad, y la forma en que enfrentó este caso lo refleja”.

Y el mensaje también es claro para quien pretenda hacer algo similar, “de que seguiremos hasta el final”.

¿Cómo funciona el factoring”

El factoring es una forma de financiamiento para las empresas que necesitan liquidez inmediata al ceder sus facturas por cobrar a una empresa financiera, conocida como factor, que se encarga de cobrar las facturas a los clientes de la empresa y, a cambio, le paga a la empresa un importe que suele ser inferior al valor total de las facturas.

Según la Comisión para el Mercado Financiero, ello consiste en un negocio que “traspasa el servicio de cobranza futura de los créditos y facturas existentes a su favor y a cambio obtiene de manera inmediata el dinero que a esas operaciones se refiere, con un descuento o porcentaje de interés mínimo”.

Se trata de una forma regularmente más rápida y fácil de conseguir capital de trabajo, en comparación con un crédito bancario. En esta relación intervienen las empresas de factoring o factores, las empresas que buscan el financiamiento (conocidas como “clientes”) y los deudores, es decir, los clientes que tienen cuentas por pagar a su proveedor, ya sea a vencimiento o a crédito.